建行前员工挪用公款、非法吸储炒股:损失775万获刑18年

2019-02-16 15:20:38 来源:网络整理 作者:管理员

原标题:建行前员工挪用公款、非法吸储炒股:损失775万 获刑18年

图片来源:摄图网

2月14日,湖北省武汉市蔡甸区人民法院公布了一份刑事判决书。建设银行一名前员工接连通过挪用公款、非法吸收公众存款、诈骗等方式取得资金并炒股,炒股损失共计775.58万元。

值得一提的是,在该名前员工所在支行的行长、副行长得知其挪用客户款项后,为减轻事情影响,副行长还向两名企业老板借款230万元用于归还客户账户被挪用的款项,行长表示同意并向该支行纪委书记作了汇报。

最终,这名建设银行的前员工因犯挪用资金罪、非法吸收公众存款罪和诈骗罪,数罪并罚,被执行有期徒刑18年,并处罚金15万元。

炒股损失775万元

本案的主角李某原是中国建设银行常福新城支行客户经理。判决书显示,2013年以来,李某通过高息为诱饵,非法向袁某等人吸收资金,再转至由李某控制的吴某建行账户及股票账户中炒股牟利。至2015年4月,李某因炒股产生巨额亏损,遂产生挪用银行客户资金炒股弥补亏损的犯意。2015年4月至2016年9月,李某利用客户经理的职务便利,在帮助相关客户办理业务的过程中,乘客户疏于防范之机,窥视客户支付密码,截留客户网银U盾,私自将客户桂某、代某、罗某1账户的资金共计698.32万元转至吴某股票账户炒股牟利,至案发前共计593.71万元未能归还。

仅是挪用资金还不够,2013年7月至2016年9月27日,李某以月息1.5%-2%的高息,以借为名,非法向7人吸收存款共计329万元。随后,李某将上述非法吸收的公众存款用于吴某申某普通股票账户、长江证券普通股票账户、长江证券融资融券股票账户炒股牟利以及兑付高额利息。

至2016年10月17日,李某将吴某长江证券融资融券股票账户里剩余的104万元用于归还客户桂某、罗某1账户的挪用款,可谓是“拆了东墙补西墙”。

依据判决书内容,李某不惜通过犯罪来炒股的“结局”相当惨烈。至2016年6月21日,其控制的吴某名下长江证券普通股票账户仅剩4.32元;至2016年9月21日,其控制的吴某名下申某普通股票账户余额仅剩6.01元;至2016年12月20日,其控制的吴某名下长江证券融资融券账户仅剩708.88元。经武汉市人民检察院司法鉴定中心鉴定,三个股票账户交易净损失共计775.58万元。

所在支行行长、副行长知晓客户款项被挪用

实际上,就李某挪用资金而言,当时也并非“人不知鬼不觉”。2016年10月13日,其所在支行行长王某3发现该行客户吴某账户与桂某账户大额资金往来不正常,遂向李某询问原因,李某谎称其将桂某账户上的370余万元借给吴某做生意,王某3要求李某在同月20日前将借款归还桂某。

由于明知自己因炒股产生巨额亏损已无偿付能力,为归还桂某等账户的挪用亏空,李某又动用其他手段,分别以帮忙他人炒股营利及以其岳母做工程需要资金为由,骗取陈某2、徐某等人共计313万元,用于归还桂某等人的挪用款和个人炒股。

2016年10月25日,该支行行长王某3、副行长陈某1得知李某除了挪用客户桂某的款项外,还挪用了其他客户资金未归还,陈某1提出,为了减轻事情的影响,由其私人借款先归还上述二人账户被挪用的款项,王某3表示同意并向建行蔡甸支行纪委书记朱某作了汇报。

具体来说,陈某1出具借条,向武汉鑫恒通车桥有限公司老板杨某借款现金150万元,向武汉众望包装有限公司老板薛某借款现金80万元。同日,李某的父亲李某2江按照朱某、王某3等人的要求,在建行蔡甸支行开户办理了建行账户。同时,朱某安排王某3打印了向杨某借款168.90万元、向薛某借款80万元的借条,要求李某2江签名捺印后交给陈某1保存。

最终,陈某1将借到的现金230万元存入李某2江新开的建行账户,用于偿还被挪用的多笔款项。

法院认为,李某作为银行工作人员,利用职务便利,私自挪用客户资金用于个人炒股营利活动,数额巨大,其行为构成挪用资金罪;李某违反国家金融管理法规,无吸收公众存款资格,以高息为诱饵,以帮助客户委托理财的方式,向社会不特定群体吸收资金,数额巨大,其行为构成非法吸收公众存款罪;李某隐瞒炒股巨额亏损、挪用客户资金无力偿还的真相,虚构其岳母因购房、做工程急需用钱的事实,骗取他人财物,数额特别巨大,其行为亦构成诈骗罪。数罪并罚,决定执行有期徒刑18年,并处罚金15万元。

与此同时,追缴李某诈骗非法所得113万元,发还给被害人;责令李某退赔非法吸收公众存款的非法所得268.94万元,发还给集资参与人;责令李某退赔挪用资金发还给中国建设银行股份有限公司武汉蔡甸支行。

封面图片来源:摄图网

显示全文
为您推荐
《奥本海默》新预告泄露 展示更多新角色
《奥本海默》新预告泄露 展示更多新角色

在很早之前发布首支官方预告后,人们关于克里斯托弗·诺兰自编自导的新片《奥本海默》愈加等待。而近日网上走漏出了一段长达 3 分钟的最新预告,其中展示了更多新角色,包含马特·达蒙、佛罗伦斯·皮尤和小罗伯特.........

发布时间:2023-06-01 16:03:25

纳摩盖吐龙:蒙古超巨型恐龙(长21米/长有钉状牙齿)
纳摩盖吐龙:蒙古超巨型恐龙(长21米/长有钉状牙齿)

【导读】 纳摩盖吐龙:蒙古超巨型恐龙(长21米/长有钉状牙齿),下面是小编为你收集整理的,希望对你有帮助!纳摩盖吐龙是一种蜥脚类恐龙,诞生于7500万年前-7000万年前的白垩纪末期,体长最多可达21米,属于超巨型恐龙的一种,因为出土的四颗钉子状牙齿而被命名,第一批化石发现于蒙古国,因此也叫做蒙古纳摩盖吐......

发布时间:2023-06-01 16:01:04

日内瓦是哪个国家的首都:瑞士的一个城市(并不是首都)
日内瓦是哪个国家的首都:瑞士的一个城市(并不是首都)

【导读】 日内瓦是哪个国家的首都:瑞士的一个城市(并不是首都),下面是小编为你收集整理的,希望对你有帮助!我们知道地球对于人类来说是一个非常大的星球,因此地球上还有许多我们人类没能发掘的地方,而地球上的国家也是非常多的,日内瓦这个城市也是一个比较有名的城市,那么日内瓦是哪个国家的首都呢?它具体又在哪个地方......

发布时间:2023-06-01 15:01:04

《欢迎光临》播出近半,口碑稳中有升
《欢迎光临》播出近半,口碑稳中有升

本报记者 李夏至由正午阳光出品制作的都市生活轻喜剧《欢迎光临》在北京卫视播出接近一半,口碑稳中有升。该剧讲述一个酒店门童和空姐的恋爱故事,看似多少有点悬浮的设定需要大量的生活细节与戏剧手段来弥补。对《.........

发布时间:2023-06-01 14:03:12

月球背面为什么去不了,月球背面到底有什么?
月球背面为什么去不了,月球背面到底有什么?

【导读】 月球背面为什么去不了,月球背面到底有什么?,下面是小编为你收集整理的,希望对你有帮助!作为太阳系中最为特殊的天体,月亮总是以一面面向地球,从来没见过它的背面长什么样,这主要是由于月球的自转和公转周期相同。然而自人类登月成功以来,如今已经成功发射探测器到火星了,但却根本没有月球背面的消息......

发布时间:2023-06-01 14:01:04

朱一龙爆发式的哭戏,刷新演艺圈新水平,拭目以待
朱一龙爆发式的哭戏,刷新演艺圈新水平,拭目以待

朱一龙主演的电影《峰爆》9月17日即将在各大电影院上映,这部属于灾难型的电影,里面没有过多装饰的场景和华丽的服饰。在灾难面前,个人是多么的渺小,他们帮助困难群众,为了保护家园逆行而上,在这期间产生的父.........

发布时间:2023-06-01 13:03:11

鸡胗怎么炒
鸡胗怎么炒

【导读】 鸡胗怎么炒,下面是小编为你收集整理的,希望对你有帮助!用料:小米椒,鸡胗,大蒜,盐,生抽,黄酒。步骤:1、鸡胗冷水下锅,煮变色了捞起切片。鸡胗要切花,一来好看,二来容易熟又保持了爽口感。2、切好的鸡胗加盐加黄酒加生抽腌制半小时以上。3、大蒜切成蒜蓉,小米......

发布时间:2023-06-01 13:01:03

周迅觉得何炅黄磊太像空巢老人
周迅觉得何炅黄磊太像空巢老人

今日何炅晒出与黄磊的《向往的生活7》海报,何炅黄磊两人牵着小h小o画面很温馨夸姣的呢。可是有的网友却戏弄:“如同两个假笑空巢白叟”“孩子们都离开了,就剩俩老人了,能开心吗?”“这笑脸是p的吧?”这一季.........

发布时间:2023-06-01 12:03:13

十二金仙为什么入佛门 十二金仙为凡人做出了什么贡献
十二金仙为什么入佛门 十二金仙为凡人做出了什么贡献

【导读】 十二金仙为什么入佛门 十二金仙为凡人做出了什么贡献,下面是小编为你收集整理的,希望对你有帮助!十二金仙并没有全部板衣佛门,十二金仙中慈航道人,普贤真人,文殊广法天尊和惧留孙最终依了佛门,分别变成观世音菩萨,普贤菩萨,文殊菩萨以及惧留孙佛。这四人成佛是他们自己的选择,因为这四位金仙经历过封神的劫......

发布时间:2023-06-01 12:01:04

张丹峰洪欣合体
张丹峰洪欣合体

5月28日,洪欣和张丹峰敞开了他们离婚闹剧后的初次合体直播,虽然仅仅秀恩爱并没有带货,却依然被网友骂惨了,网友纷繁表示:相比对张丹峰,现在对洪欣更没有好感了!直播间里,洪欣和张丹峰体现得非常恩爱,两个.........

发布时间:2023-06-01 11:03:11

耸怎么读
耸怎么读

【导读】 耸怎么读,下面是小编为你收集整理的,希望对你有帮助!sǒng。耸,中国汉字。该字的基本字义是:高起,直立的意思,如:高耸入云、耸立、耸拔、耸峙。又意:惊动或聋的意思。耸相关词语:耸肩、耸惑、修耸、逼耸、耸恿、严耸、巉耸、耸壑、耸切、耸拔等。笔顺:撇、点......

发布时间:2023-06-01 11:01:03

张子枫:获华表奖优秀女演员奖很幸福
张子枫:获华表奖优秀女演员奖很幸福

第十八届、第十九届中国电影华表奖23日在北京揭晓。张子枫凭借《我的姐姐》获第十九届华表奖优秀女演员奖。 谈到获奖感受,张子枫说自己感觉很幸福,挺开心的。她坦言作为演员大家都一样,说不想得到奖.........

发布时间:2023-06-01 10:03:09